Al solicitar el divorcio, ambas partes deben revelar su información financiera. ¿Y si uno de los cónyuges no cuenta toda la verdad sobre las finanzas?
Uno de los cónyuges puede tener cuentas bancarias ocultas, transferir dinero a otra cuenta y declarar menos ingresos de su negocio de lo que realmente tiene. Todos estos factores pueden dificultar la determinación de la situación financiera real de la pareja y también pueden afectar al reparto de los bienes conyugales.
El tribunal debe identificar y repartir los bienes conyugales durante un proceso de divorcio en Florida. El principio general es que los bienes y las deudas conyugales deben repartirse a partes iguales, a menos que haya una razón válida para una distribución desigual, tal y como se establece en el artículo 61.075 del Estatuto de Florida. La ley también otorga al tribunal la facultad de tener en cuenta la dilapidación o el despilfarro intencionado de los bienes conyugales, ya sea después de presentar la demanda de divorcio o en los dos años anteriores a la misma.
¿Qué son los bienes ocultos en un divorcio?
En general, un bien oculto es un interés financiero o un bien que uno de los cónyuges no revela o intenta ocultar durante el proceso de divorcio.
Los activos ocultos no se limitan al dinero de una cuenta bancaria secreta. Pueden incluir:
- Inversiones en el extranjero
- Intereses empresariales
- Inmuebles
- Cuentas de jubilación
- Criptomonedas
- Bienes personales de valor
- Ingresos no declarados
A veces, las señales de alerta son evidentes. En otros casos, se perciben como cambios inusuales en los gastos o en los ingresos.
El artículo 61.075 de los Estatutos de Florida regula la identificación y el reparto de los bienes y deudas conyugales en un divorcio. Los bienes adquiridos durante el matrimonio se consideran, por lo general, bienes conyugales, a menos que el cónyuge que alegue que un bien no es conyugal demuestre lo contrario según la legislación de Florida.
¿Y si tu pareja te dice de repente que sus ingresos han bajado?
Una caída repentina de los ingresos declarados puede ser significativa cuando no parece encajar con la actividad empresarial, el estilo de vida o los registros financieros de tu pareja.
Por ejemplo, el dueño de un negocio puede declarar de repente unos ingresos mucho menores justo antes o durante un divorcio. Es posible que un abogado tenga que revisar los registros de la empresa, las declaraciones de impuestos, los extractos bancarios, las facturas y otra información financiera para determinar si los ingresos declarados coinciden con los registros disponibles.
¿Y si hay cuentas bancarias de las que no tenías ni idea?
Es posible que uno de los cónyuges tenga una cuenta —ya sea una cuenta corriente, una cuenta de ahorros, una cuenta de inversión o una cuenta financiera online— de la que el otro cónyuge no tenía conocimiento hasta ahora.
Los extractos bancarios y otros documentos financieros pueden ser útiles para hacer un seguimiento de las transferencias, los ingresos, las retiradas y la titularidad de las cuentas. Si se localiza una cuenta, la siguiente pregunta es si los fondos son gananciales o no gananciales y cómo deben tratarse según la legislación de Florida.
¿Y si se transfiriera el dinero a otra cuenta?
Es posible que se transfiera dinero entre cuentas poco antes o durante un divorcio. Una transferencia no significa automáticamente que uno de los cónyuges haya actuado de forma indebida: lo que importa es el propósito y el momento en que se realizó. Los registros financieros pueden ayudar a demostrar de dónde procedía el dinero, adónde fue a parar y si los fondos seguían estando disponibles.
El artículo 61.075 de los Estatutos de Florida permite expresamente que el tribunal tenga en cuenta la disipación, el despilfarro, el agotamiento o la destrucción intencionados de los bienes conyugales en determinadas circunstancias.
¿Y si los ingresos de la empresa bajan de repente?
Los ingresos de un negocio pueden ser más difíciles de evaluar que un sueldo fijo. Si tu pareja es dueña de un negocio, puede controlar cuándo se factura a los clientes, cuándo se cobran los pagos o cuándo se contabilizan ciertos gastos de la empresa. Por eso, un cambio repentino en los ingresos declarados puede requerir un análisis más detallado de los registros de la empresa.
Un abogado puede colaborar con un profesional financiero para analizar la información financiera de la empresa y determinar si las cifras presentadas parecen estar completas.
¿Y si faltan los estados financieros?
La falta de estados financieros puede dificultar la visión completa de la situación financiera. La Norma de Procedimiento 12.285 del Derecho de Familia de Florida establece requisitos de divulgación obligatorios en muchos procedimientos de derecho de familia. La información financiera requerida puede incluir declaraciones juradas sobre la situación económica y diversos documentos financieros.
Los tribunales de Florida disponen de los formularios 12.932 y 12.902 para certificar el cumplimiento de los requisitos de divulgación y las declaraciones juradas financieras, respectivamente.
Un abogado podrá determinar qué otras medidas de investigación o procedimientos judiciales podrían ser necesarios si no se facilita esta información.
¿Y si de repente aparecen nuevas deudas?
Uno de los cónyuges puede declarar nuevos saldos de tarjetas de crédito, préstamos u otras deudas durante un proceso de divorcio por patrimonio elevado.
Según el artículo 61.075 de los Estatutos de Florida, se necesita una sentencia firme en litigio para establecer las obligaciones conyugales y determinar quién se hará cargo de ellas.
Un abogado puede revisar los documentos para averiguar cuándo se contrajo la deuda, cómo se utilizaron los fondos y si la deuda se considera conyugal o no conyugal.
¿Y si tu pareja controla toda la información financiera?
Esto puede complicar el proceso de divorcio. Durante el matrimonio, puede que uno de los cónyuges se haya encargado de las cuentas bancarias, las inversiones, los impuestos, los negocios o los planes de pensiones de la familia.
Esto no significa que el cónyuge que no tiene el control de las finanzas no tenga forma de conseguir información. Es posible que el otro cónyuge no sepa que hay otras cuentas o dónde se guardan los documentos financieros importantes.
¿Cómo puede un abogado investigar los activos ocultos?
Un abogado puede revisar la información financiera disponible e identificar cualquier dato que falte o que sea contradictorio. Dependiendo de la situación, un abogado puede solicitar más documentos a través del proceso de presentación de pruebas. Esto puede incluir el examen de documentos, cuestionarios, declaraciones, citaciones u otros métodos permitidos por las Normas de Procedimiento del Derecho de Familia de Florida.
Los documentos financieros podrían incluir declaraciones de la renta, extractos bancarios, extractos de inversiones, extractos bancarios de la empresa, documentos de préstamos, extractos de planes de jubilación y otros documentos financieros.
Las herramientas de investigación que se utilicen dependerán del caso y de la información que se busque.
¿Cómo puede la contabilidad forense ayudar a encontrar activos ocultos?
Los registros financieros pueden ser complicados, o puede que no sea fácil rastrear los ingresos y los activos; en esos casos, la contabilidad forense puede resultar de gran ayuda. Un contable forense puede revisar los registros financieros para identificar transacciones inusuales, rastrear fondos, analizar los ingresos de la empresa, comparar los ingresos declarados con la actividad financiera o ayudar a determinar el valor de activos concretos.
Un contable forense no actúa en nombre del tribunal. Más bien, el análisis financiero puede proporcionar al abogado información para exponer los aspectos económicos del caso.
¿Qué dice la ley de Florida sobre el reparto de los bienes conyugales ocultos?
La distribución equitativa de los bienes y deudas conyugales se rige por el artículo 61.075 de los Estatutos de Florida. La ley exige que el tribunal identifique y distribuya los bienes conyugales, manteniendo separados los bienes no conyugales. También establece que el tribunal parte de la premisa de una distribución equitativa, pero puede optar por una distribución desigual cuando lo justifiquen factores relevantes.
La ley también exige que, en los casos en los que haya desacuerdo, se establezcan conclusiones concretas sobre la identificación y valoración de los bienes conyugales importantes, así como sobre el reparto de las deudas conyugales.
Si los ingresos o bienes ocultos también influyen en una cuestión relacionada con la pensión alimenticia, esa información financiera puede ser relevante para la decisión del tribunal. La legislación de Florida exige que el tribunal tenga en cuenta los recursos económicos y todas las fuentes de ingresos a la hora de fijar el importe de la pensión alimenticia.
¿Cómo puede ayudarte Coleman Law Group con un divorcio por activos ocultos en Florida?
Cuando los divorcios implican activos y pasivos, es importante que haya transparencia en la información financiera. Nuestro abogado especializado en divorcios con patrimonios elevados puede orientarte sobre las opciones legales si sospechas que tu pareja está ocultando activos o declarando menos ingresos de los que realmente tiene.
Coleman Law Group puede analizar tu situación, ayudarte a identificar posibles problemas financieros y explicarte el proceso de presentación de pruebas y distribución equitativa según la legislación de Florida. Si te enfrentas a un divorcio con activos ocultos en Florida, ponte en contacto con Coleman Law Group en el +1 (7272140400) o envía un correo electrónico a aheartforpeople@clgfl.com para concertar una consulta y hablar de tu caso.
